2019年银行从业资格个人理财备考习题-单选题

      【摘要】2019年银行从业资格考试备考已经拉开序幕,为帮助各位考生备考顺利,环球网校小编整理发布“2019年银行从业资格个人理财备考习题-单选题”,考生可以此日常练习自我检测,预祝考生都能顺利通过考试。

      1、()认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上,作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。

      10、()就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。

      【答案解析】本题考查个人理财的定义。国际理财规划师协会(International Association for Financial Planning, IAFP),认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上,作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。 参见教材P1。

      【答案解析】商业银行是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一。参见教材P3。

      【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起,并首先在美国发展成熟。参见教材P7。

      【答案解析】20世纪60年代到80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。参见教材P8。

      【答案解析】这个理财业务这种专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质,这类业务人员按照监管部门或 银行要求需要持有理财师专业证书;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。参见教材P16。

      【答案解析】国内多年来就有中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的金融理财师(CFP/ AFP)证书,国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师(ChFP)证书,以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。参见教材P18。

      【答案解析】职业道德是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。参见教材P24。

      【答案解析】国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。

      【答案解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。参见教材P2。